湖州银行成功堵截一人双证开户事件
点击量:413 2018年08月07日

操作之前多想想,风险控制有保障。近日,湖州银行机坊港支行成功堵截一人持双证多头开立账户、开立网银的事件。

当天,一名外地客户前来该网点要求开通网银,工作人员询问,其声称自己开理发店,有大额资金进出且不在乎相关费用。但当工作人员深入询问其理发店具体位置及资金往来用途时,客户回答闪烁其词。通过此番询问,工作人员潜意识觉得该客户开立网银的目的较为可疑,遂通过核心系统查询客户持有的银行卡和签约信息,发现该卡和移动银行均是当天在湖州银行其他网点开立,后通过进一步核查竟意外发现,该客户利用持有的另一证件于同一天在该行另一网点开立了账户和网上银行。于是该网点以需要进一步核查为由拒绝了该客户的网银请求,并第一时间上报此情况,在全行范围内对该客户进行重点关注。在该客户前往该行另一网点销卡时,工作人员进行报警并拖延直至警方前来,随后该客户被公安机关带走调查,后通过进一步了解得知,其开户持有的辅助证件暂住证为假证。

此次“一人双证开户”案件的成功堵截,与平时该行对反洗钱、合规、电信诈骗堵截等相关业务的重视和培训密不可分,同时使全行上下进一步认识到风险无处不在,要截住风险根源,要在合规操作的同时多想一步,多查证一步,进一步做好风险防范,把好柜口的第一道防线,安防这根弦无论何时都不松懈!


来源:湖州银行 编辑:湖州银行

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